圖/Shutterstock
科技上行趨勢明確，ETF協助汰弱留強下，進行穩健的一籃子投資
科技股的範圍十分廣泛，非常多個股均是在產業的領頭羊，產業上行趨勢是必然的。我們可以先將所有公司分成硬體與軟體公司兩塊，硬體舉凡智慧型手機、平板、電腦、IC設計製造公司等；軟體相關則包含了雲端計算、文書軟體、作業系統或支付工具等公司。ETF會汰弱留強，因此成分股必定是全球有頂尖表現的公司，成長性十足，在任何時間點均適合多將注意力放在這些股票上，沒空關注各檔個股，或是想要分散風險的人，最適合的一籃子的投資！讓我們先來認識一下重點科技個股，再來了解各檔ETF的差異。
巴菲特最愛的重點持股，集手機、平板與電腦成完整生態系的蘋果Apple
股神巴菲特的公司波克夏（NYSE：BRK.A/B），最大的持股就是蘋果Apple（NASDAQ：AAPL）。蘋果是全美最大權值股，也是集手機、平板、電腦於一身的高科技公司。iPhone的發表永遠是市場焦點，近兩年更自行研發M1系列晶片，應用在iPad與Mac電腦上；Apple也逐步擴張其服務項目，例如iCloud、音樂與影片串流等，不僅營收有顯著成長，也幫助其有效提升毛利率。蘋果近期營運表現穩健，在公司優秀的供應鏈管理下，出貨順暢且成本少有提高，出貨及毛利率均較同業較有優勢。
不會輸的軟體公司微軟Microsoft，跨足雲端領域，搶佔企業市場
微軟Microsoft（NASDAQ：MSFT）是老牌軟體公司，公司行號、學校、個人永遠需要微軟的授權軟體Office與作業系統Windows，是很穩健成長的標的；近年來，微軟也掌握到市場趨勢，積極發展雲端運算平台Microsoft Azure，市佔率緊追在Amazon AWS之後，是微軟的營運重點，並用混和雲做出與AWS的差異化。雲端運算在需求擴張下，成為目前公司營收佔比最高的業務，營收年增率也最為顯著。
高效能運算、元宇宙不可或缺，GPU顯卡王者輝達NVIDIA
輝達NVIDIA（NASDAQ：NVDA）則是於GPU市場獨佔鰲頭，在AI、邊緣計算等HPC（High Performance Computing，高效能運算）應用提升以及元宇宙市場對圖形運算的需求下，使NVIDIA地位更上一階。近期的發表會上，執行長黃仁勳更直接使用自身公司的技術，渲染出虛擬影像，帶給觀眾驚喜。
歷史悠久的信用卡發行商，同樣跟上BNPL趨勢的Visa、Mastercard
Visa（NYSE：V）與Mastercard（NYSE：MA）最為人所知的就是印在信用卡上的字了吧，是被全球各國廣泛使用的信用卡發卡公司。他們雖然沒有像Block（NYSE：SQ）、Affirm（NASDAQ：AFRM）之類的Fintech公司那麼有彈性的進入創新金融科技領域，但近期也不惶多讓的進入BNPL市場，頗有一較高下的意味，不讓自己在時代落後。
Vanguard資訊科技類股 VGT
追蹤指數：MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index
基金規模：556億美元
管理費用：0.1%
前十持股佔比：60.50%
VGT是市場上，除了大盤指數型ETF以外，針對科技股發行，規模最大的ETF。其前十大持股包含了上述所介紹的重點資訊科技類股，佔比較小的有通訊相關的博通Broadcom（NASDAQ：AVGO）、思科Cisco（NASDAQ：CSCO），軟體設計的Adobe（NASDAQ：ADBE）、Salesforce（NYSE：CRM），以及埃森哲Accenture（NYSE：ACN）。埃森哲是一間愛爾蘭的跨國科技管理顧問公司，透過流程規劃、業務外包等方式為客戶解決問題。
不過比較可惜的是，它追蹤的指數使用較早期的GICS分類架構，沒有與時俱進，並沒有將Amazon、Google、Meta等現今同樣具影響力的大公司列進指數內，不過此指數內的股票體質均無庸置疑的好，是穩健且主流的好選擇。
SPDR科技精選行業 XLK
追蹤指數：S&P 500 Technology Select Sector Index
基金規模：450億美元
管理費用：0.1%
前十持股佔比：67.57%
XLK的成分股與VGT大致相似，差異為整體的持股集中度較高，前10持股佔比達67.57%，微軟的比重較高，而第8-10名中順序也不同。投資XLK與投資VGT時相同，需留意其成分股仍缺乏新一代的科技類股，不過老牌也有老牌的穩健，如果有傾向集中投資在微軟的投資人，建議可將XLK加入關注名單。
科技股基本面穩健成長，是世界發展的先驅，建議逢低布局
回測近五年表現，前面介紹的兩檔科技股ETF中，以VGT表現最好，XLK稍遜一籌，但兩者均打敗代表科技類股大盤的那斯達克指數，與那斯達克100指數型ETF（NASDAQ：QQQ）。自2020年3月疫情爆發後，至2021年不僅是市場的大多頭，科技股在WFH帶動需求下更是享有前所未有的成長。2022年的現在，受到高基期、美國聯準會升息與縮減購債的政策影響，市場擔憂的不確定性增高，加上科技股的波動性通常較大，呈現小幅回檔。不過科技股的基本面並未因此改變，仍然是全世界人類未來的發展、進步基礎，若有變化，ETF發行公司也會做出相對應的調整；另外，VGT與XLK的費用也相對低廉友善。長遠來看，投資人可以依照自己的偏好，放心挑選自己喜歡的ETF，逢低進行投資！
（Fintech 延伸閱讀：https://magnifier.cmoney.tw/2022/01/19/fintech-etf大解密現在是投入的好時機嗎/）
版權聲明
本文章之版權屬撰文者與 CMoney 全曜財經，未經許可嚴禁轉載，否則不排除訢諸法律途徑。
免責宣言
本網站所提供資訊僅供參考，並無任何推介買賣之意，投資人應自行承擔交易風險。
