【美股新聞】英國央行監控瑞士信貸危機 (2023.3.16)

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圖 / Shutterstock

根據BBC的訊息，英國央行已與瑞士當局和信貸危機的瑞士信貸接觸。瑞士監管機構表示，如果有必要，它們已準備好協助這家陷入困境的銀行巨頭。

由於瑞士信貸狀況可能不佳，投資者已經感到擔憂，這在週三引發了該公司的股票急遽下跌。而隨著所有主要指數週三急遽下跌，這些擔憂在股市中擴散。

瑞士國家銀行和瑞士金融市場監管機構試圖平息這些擔憂，表示如果需要，它們已經準備好協助瑞士信貸。瑞士當局在一份聯合宣告中表示目前在美國銀行市場的動蕩局勢中，沒有鑑別出對瑞士機構有直接被影響的跡象。”

監管機構表示，瑞士的金融機構受到嚴格的規定，以確保它們的穩定，而瑞士信貸是符合被認為是系統重要性銀行的要求。監管機構還補充表示如果需要，瑞士國家銀行將為瑞士信貸提供流動性。

根據BBC消息指出，英國央行已與信貸和瑞士當局接觸，以監控情況。此前，挑戰這麼大的國際重量級公司的弱勢所造成的擔憂使全球銀行股份下降，歐洲STOXX歐洲銀行股指數下跌7％。英國富時100指數下跌了3.8％，跌了293點，是自2020年Covid-19以來的最大單日跌幅。德國Dax指數下降了超過3％，法國Cac 40指數下跌了約3.5％。在西班牙Ibex 35指數下跌了超過4％。在美國大型和小型銀行股票都受到了打擊，推動道瓊斯下跌了近0.9％，而標普500指數下跌了0.7％，那斯達克當天基本持平。

銀行業的問題始於上週在美國的矽谷銀行（SVB）的崩潰，這是自2008年以來美國最大的銀行破產。矽谷銀行專門向科技公司貸款，它在上週五被美國監管機構關閉。SVB在英國的分支機構被匯豐以1英鎊收購。

在SVB崩潰之後，紐約的Signature Bank也破產了，美國監管機構保證了這兩個的所有存款。但是，人們依然擔心其他銀行可能面臨類似的麻煩，本週銀行股的交易也很不穩定。

瑞士信貸成立於1856年，在近年面臨了一系列的醜聞，包括洗錢指控等問題。它在2021年和2022年都出現虧損，這是自2008年金融危機以來的最糟糕的一年，並警告稱它不會盈利直到2024年。

瑞士信貸的股票價值在本週之前已受到嚴重打擊，去年下跌近三分之二，因為客戶撤回資金，包括在2022年第三季度撤回的1100億瑞士法郎（約合1200億美元）。

瑞士信貸週二公佈其財務報告控制存在弱點，引起了投資者的擔憂，沙特國家銀行等主要投資者表示不會再向瑞士信貸注入資金。

瑞士信貸堅稱其財務狀況不是問題，其執行長表示現金儲備「仍然非常強大」，但是該銀行的股票收盤下跌24％，其他銀行紛紛努力減少對該公司的風險破口，西班牙和法國的總理發表談話，試圖緩解市場恐慌。

彭博社報導稱，法國巴黎銀行因前方交易對手為瑞士信貸，已停止接受某些交易。

德國Baader Bank的資本市場負責人Robert Halver表示這場銀行危機源於美國，現在人們正在關注整件事物如何也可能在歐洲引起問題，如果一家銀行過去曾有任何問題，如果主要投資者表示不再投資並且不希望將新資金流入該銀行，那麼當然會出現許多投資者表示想退出。

SVB的問題之一是被迫出售其所持有的美國政府債券以籌集資金。但是，由於美國聯準會增加借貸成本以抑制通貨膨脹，這些債券持有的價值在過去一年中已經下降。

許多其他央行，包括英國央行，也一直在提高利率。隨著利率上升，債券組合的價值下降。

這些下跌意味著許多銀行可能面臨重大的潛在損失。然而，除非其他壓力迫使公司出售持有的債券，否則價值的變化不會成為問題。

Hargreaves Lansdown的金融市場負責人Susannah Streeter表示，比較令人擔心的是持有大量未實現損失的銀行，如果存在快速撤回存款的情況，可能沒有足夠的緩衝，雖然最大的玩家不被認為有風險，由於他們厚實的資本層和穩定的存款性質，但緊張感明顯。